El director de Control, Supervisión del Sureste de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), Jaime Arévalos Cardoso, dio a conocer que en las últimas semanas, 12 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R) y 1 Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad Regulada (SOFOM, E.R.), que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Comisión Nacional del uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
Jaime Arévalos Cardoso, mencionó que las personas que han sido engañadas en Puebla han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta los cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
Por lo anterior, recomendó a los poblanos a no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
Así como tampoco entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
Además de no brindar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investiga que se trata de una entidad financiera.
Es importante que la gente se asegure de que las personas con las que se contactan realmente laboren en la entidad financiera.
Se sugiere no firmar ningún documento antes de leerlo completamente y detalladamente.
En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., las personas deben asegurarse de que las empresas o entidades realmente existan.
En entrevista para Síntesis mencionó que el MODUS OPERANDI de las empresas falsas usualmente se caracteriza por:
Utilizar información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue presuntamente suplantada.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas que puedan poner en riesgo su patrimonio, la CONDUSEF recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, las personas tomen en cuenta lo siguiente observaciones como evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos.
El funcionario mencionó que es importante que las personas se puedan asegurar que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF.
Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alerta de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de internet apócrifas, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
