La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alerta de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras.
Las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de ciertas cantidades de dinero, que deben pagar de manera anticipada los interesados por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza que debe ser gestionada.
Lo anterior ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito, en el estado de Tlaxcala.
Se trata de la financiera Progresemos, que a través de correo electrónico y al red social WhatsApp personas dedicadas a fraude han suplantado este nombre, por lo que mediante este aviso, la Condusef hizo un llamado a verificar la información antes de contratar un servicio.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar el acta de demanda correspondiente.
En las últimas semanas, una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidad No Regulada (Sofom, E.N.R.) que está debidamente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), denunció ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
Para operar, utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas.
Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos en los que las personas suelen acudir y ser víctimas de engaños y fraudes.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al diez o 15 por ciento del monto total del crédito solicitado.
Ante este panorama, las personas usuarias han denunciado que quienes laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, haciéndose pasar por promotores de la entidad financiera.
Les ofrecen créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.
