Al mes de octubre de 2024 la Condusef contaba con reportes de 163 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
Aunado a estas, ahora se suman doce más entre las que se encuentran Ancil Blankfein Capital, Compañía Financiera Maspf, Coparfin Empresarial, Crediamo México, Difinance, Interdns y Liberty Fianzas.
Aunado a este listado, la Condusef también detectó suplantaciones en Marfil Financiera, Sahara Mezzanine, Sofipa Corporation, Sp Dynamic.
Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual se ha identificado.
Utilizan sin autorización nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, Este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc.).
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto, o acceder a través de permisos de aplicaciones móviles poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada, con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
